Happy Couple Meeting with Advisor

你有你自己,你的家人,你的业务的财务目标。你选择的顾问 - 河口或经纪商 - 可以让你,你想有所作为。

个人财务

注册投资顾问或经纪商:哪种更适合你?

  • 克里斯托弗wiethe
  • 2019年7月19日

很多时候,管理你的财务状况的最具挑战性的是找到你信任的人。谁可以帮你规划你的财务状况的各个方面,从你会多少社保接收和您的保险覆盖面,指导如何出售或退出业务。

您最希望从一个好的财务顾问是什么人谁知道你和帮助。这是真的,有些是选择了所谓的不露声色的洞察力“ROBO-顾问“,并与电脑屏幕和算法取代面对面的面对面会议。但什么是好应用程序的提供高回报,如果它并没有真正了解你,什么是重要的是你和你的家人的承诺?

即使你被解雇ROBO-顾问,你仍然有两种类型的顾问之间进行选择:注册投资顾问(RIA)和券商。他们可能看起来是一样的,但知道的作用和各责任是管理预期,知道谁有义务永远工作的最佳利益极为重要。

注册投资顾问

河口与美国证券交易委员会(SEC),继1929年股市暴跌的首要任务是保护投资者,维护公平和有效率的市场由美国国会创建的自治组织注册。

河口维持一个持续的基础上受托义务为他们的客户。这意味着,提供投资建议时,他们必须始终您的最佳利益行事。里亚也被要求披露任何潜在的利益冲突,他们必须在其所有的交互行为道德。通常,河口是通过管理费在他们管理的客户资产的百分比的形式支付。

经纪商

经纪自营商,而另一方面,与金融业监管局(FINRA),一个非营利性组织(与政府没有关联),即监督由注册秒。它负责保护投资者和监管股票经纪人和经纪公司。

不像河口,大型券商工作的代表可能会被告知卖什么产品或者他们应该推荐什么股票。作为经纪人,经销商不维持在现有基础上受托义务顾问;相反,他或她只需要提供建议或适合当时的建议。谁对经纪自营商的工作顾问薪酬也往往依据的产品和服务,他们代销 - 某些产品受到青睐,因为它们产生更高的佣金。虽然他们也有强烈的伦理框架内开展工作,经纪自营商没有义务以受托人身份行事。

注册投资顾问 经纪商
作为管理帐户信托 以受托人身份不采取行动
通常是通过资产管理费支付 通常通过支付佣金
证券和交易委员会(SEC)提供的监督 通过金融业监管局(FINRA)提供监督

与团队的投资,税务和事业继承专业人士的工作

许多财务顾问独立工作,而是为您和您的家人,这可能是有益的发现,在手工作手与你的律师,税务顾问等业务的专业人士,以加强你的整体财务计划,并帮助提高你的税务状况的组织。

如果你是一个企业主,或在商业企业所有者权益,也可以与谁是有经验的企业接班人和领导的过渡工作的专业价值。在许多情况下,多数业主的资产在业务捆绑起来,所以这些资产的价值最大化,你这是特别重要的 为您的生活的下一阶段做准备.

我们如何能够帮助

对于财务顾问的最重要的标准是知道他或她知道你在个人层面上,并寻找出你的最佳利益。不管是 退休规划, 投资管理,留下的遗产为那些你所关心的,甚至计划从您的业务退出,500万彩票网 财富顾问 专业人士与你准备好坐下来找出自己的目标,并发现什么对你和你的家人真正重要的。

克里斯托弗wiethe由cliftonlarsonallen财富顾问,LLC,其是仲注册的投资顾问和FINRA和SIPC的成员使用。